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TIPOS DE TRANSFERENCIAS


Nacionales: Realizadas dentro de las fronteras españolas

Internacionales: Dirigidas desde España a un país extranjero.

Dentro o fuera del Espacio Económico Europeo: En estos dos casos, la operación puede encarecerse, ya que entran en juego otros parámetros, como el cambio de moneda, que además puede variar de un día a otro.

Vía Banco de España: Permiten su recepción casi de forma instantánea y, en todo caso, se asegura la llegada del importe en el mismo día aunque esta urgencia implica un gasto mayor. Se trata de casos en los que el Banco de España actúa de intermediario entre las entidades bancarias, y este servicio supone un gasto que redunda en el aumento del coste de la operación.

De no residentes: A diferencia de las transferencias realizadas entre residentes en nuestro país, las transacciones realizadas por personas no residentes en España pueden ser gravadas con una comisión diferente, los llamados "euros no residentes".

De órdenes al exterior u órdenes de pago al exterior: La afluencia de inmigrantes residentes en nuestro país que envían de forma regular ingresos a sus familias ha incorporado este nuevo término en los bancos y cajas españolas. Este tipo de transacciones obliga a la total y correcta identificación de la persona que envía el efectivo. Además, en estos casos especiales, tanto los países destinatarios del ingreso como las entidades bancarias involucradas deben adherirse y limitarse a la normativa vigente establecida a nivel nacional e internacional para prevenir un posible "blanqueo de capitales".

La amplia jurisprudencia al respecto procura evitar el beneficio personal en la obtención de fondos generados mediante la comisión de un delito, al participar en actividades delictivas como delincuencia organizada, corrupción, tráfico de estupefacientes, o delitos de índole fiscal (dinero no declarado), pretendiendo ocultar la procedencia del dinero y eludir las consecuencias jurídicas de sus actos.

Fuente:  consumer.es
Propuesto por: Jacques Guiffo Temgo el 05/12/2008 - 12h51 Última actualización: 05/12/2008 - 12h52  Proponer su propio Tutorial
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